【项目介绍】

近年来中国财富管理市场正经历深刻变革，首先是高净值人群规模激增，据招商银行与贝恩公司2023年发布的《中国私人财富报告》数据显示，2022年中国个人可投资资产总规模达到278万亿人民币，其中可投资资产超1000万人民币的高净值人群达316万，其中60%已进入财富传承阶段，对“安全、灵活、可持续”的传承工具需求迫切。其次是传统工具局限性凸显，单一保险（杠杆高但功能单一）、家族信托（门槛高、设立复杂）难以满足中产及高客的多元需求——如中产家庭需“低门槛+定向传承”，企业主需“债务隔离+税务优化”，多子女家庭需“个性化分配”。

作为“保险+信托”的创新融合工具，保险金信托以“保险的高杠杆确定性+信托的法律架构隔离性”，精准解决传承、婚姻、税务、债务等核心痛点，成为财富管理市场的“新刚需”。在此背景下，我们联合行业顶尖专家、信托公司法务及实战导师，推出“保险金信托架构师”认证培训项目，旨在为银行、保险从业者提供从“认知-工具-落地-风控”的全链条能力赋能，助力其成为客户财富传承的“专业顾问”与“长期伙伴”。

【课程目标】

1、知识体系构建：系统掌握保险金信托的核心逻辑、中外差异、功能边界及与其他财富工具的对比分析。

2、场景化应用：针对不同类型客户需求，能精准匹配保险金信托解决方案，深度解决客户问题。

3、专业价值提升：获得行业权威认证，解锁高价值业务机会，增强客户信任与市场竞争力。

【培训对象】

【课程内容】

1、课程形式

课程分为线上课程、线上下课程两个部分组成

线上课程：30节视频课

线下课程：2天1晚集中面授，共15学时

2、课程大纲

（1）线上课程内容

（2）线下课程内容

【认证及学习流程】

1、学习流程：

学员报名提交资料 → 缴费 → 参加线下培训 → 参与认证考试

2、考试说明：

考试形式：线上考试。

考试题型：包含单选题 、多选题 、判断题；满分为100分，60分（含）以上为通过。

考试说明：线下集中考试，考试时间60分钟；正常考试未通过可安排补考一次，补考费用100元由学员自行承担。

证书获得：学习完成且考试通过，可获得香港国际财富管理协会注册、颁发的“保险金信托架构师ITAC”资格证书。

3、收费标准：

1、线下面授综合费用：5800元/人

2、开班人数：50人/班

（以上费用包含：报名费、考试费、认证费、培训费、税费等；参加培训人员交通及食宿费用自理。）