第一章 总则

第一条 目的与依据

为规范香港国际财富管理协会（以下简称“IWMA”）会员申请流程，明确会员准入标准，保障会员权益，根据《IWMA章程》（以下简称“章程”）制定本规则。

第二条 适用范围

本规则适用于所有拟加入IWMA的单位会员、个人会员及荣誉会员的申请、审核与管理。

第二章 会员类型与定义

第三条 会员类型

本协会会员分为以下三类：

单位会员：在财富管理领域具有合法经营资质或专业影响力的机构，包括但不限于银行、证券公司、基金公司、保险公司、信托公司、财富管理机构、律师事务所、会计师事务所等。

个人会员：具备财富管理相关专业背景（如金融、投资、法律、税务等）或3年以上从业经验，且自愿参与协会学术、咨询或公益活动的个人。

荣誉会员：对IWMA发展或财富管理行业进步有突出贡献的境内外机构或个人（由理事会提名并表决通过）。

第三章 入会条件

第四条 单位会员入会条件

申请单位需同时满足以下条件：

认同《IWMA章程》，遵守行业规范及协会各项制度；

在香港或亚太地区依法注册并开展财富管理相关业务，具备合法经营资质（如金融牌照、执业许可等）；

在行业内具有良好信誉，近3年内无重大违法违规记录；

愿意履行会员义务，积极参与协会活动。

第五条 个人会员入会条件

申请个人需同时满足以下条件：

认同《IWMA章程》；

具备以下任一资质：

拥有财富管理相关专业学历；

从事财富管理相关工作满3年；

愿意参与协会学术研究、培训或公益活动。

第六条 荣誉会员认定条件

荣誉会员由理事会根据以下情形提名并表决通过：

对IWMA的品牌建设、学术研究、资源对接等作出重大贡献；

在财富管理行业具有广泛影响力；

其他经理事会认定的突出贡献情形。

第四章 入会程序

第七条 申请渠道

申请人可通过以下方式提交申请：

线上申请：登录IWMA官方网站（待开通），填写《入会申请表》，上传相关证明材料；

线下申请：向IWMA秘书处提交纸质版《入会申请表》及证明材料（地址：待补充）。

第八条 申请材料

（一）单位会员需提交：

《IWMA单位会员入会申请表》（加盖公章）；

机构营业执照/执业许可证复印件（加盖公章）；

机构简介（含业务范围、核心团队、行业地位等）。

（二）个人会员需提交：

《IWMA个人会员入会申请表》（签字确认）；

身份证明文件（身份证/护照复印件）；

学历证明或专业资格证书复印件。

（三）荣誉会员需提交：

由理事会提名并提供相关证明材料。

第九条 审核流程

初步审核：秘书处收到申请材料后，5个工作日内完成形式审查（核对材料完整性、合规性）；

理事会表决：初步审核通过后，材料提交理事会审议；

结果通知：审核结果将在10个工作日内通过邮件/官网公告通知申请人。

第十条 缴费与发证

缴纳会费：审核通过的申请人需在收到通知后15个工作日内缴纳首年会费（具体标准由理事会另行制定）；

颁发证书：会费到账后，秘书处将颁发《IWMA会员证书》（单位会员为机构证书，个人会员为个人证书）及会员标识（如徽章、电子会员卡等）。

第五章 会员权利与义务

第十一条 会员权利（摘要）

单位会员：享有选举权、被选举权和表决权；优先参与协会活动；获取行业数据及咨询服务等（详见章程第七条）。

个人会员：享有选举权、被选举权和表决权（荣誉会员除外）；优先参与培训及国际交流项目等（详见章程第七条）。

共同权利：入会自愿、退会自由；对协会工作提出建议与监督。

第十二条 会员义务（摘要）

遵守章程及协会各项制度；

执行协会决议，积极参与活动；

维护协会声誉，不得利用协会名义从事违法违规活动；

按时足额缴纳会费；

向协会反馈行业动态及建议（详见章程第八条）。

第六章 退会

第十三条 退会流程

会员退会需提前30日向秘书处提交书面《退会申请书》（单位会员需加盖公章，个人会员需签字确认）；

秘书处收到申请后，于10个工作日内完成审核，确认无未结费用或未了结事务后，收回会员证书及标识；

退会生效：自秘书处确认退会之日起，会员不再享有章程及本规则规定的任何权益。

第七章 附则

第十六条 解释权

本规则的解释权归IWMA理事会所有。

第十七条 生效日期

本规则自协会成立之日起生效，由秘书处负责解释与执行。